為符合國際洗錢法之規範,銀行應盡最大努力避免成為洗錢管道,最有效的方法即是認識您的客戶(Know Your Client,KYC),銀行與客戶建立往來關係前,必需先確認客戶身份及相關資料,確實了解客戶。

以下是香港銀行開戶面試時經常會被問到的問題(內容僅供參考,開戶成功與否,由銀行保留最終之決定權)

  1. 在香港開戶的理由(如儲蓄、定存、償還貸款、投資或處理公司帳務…等等)
  2. 公司主要的商品或服務。
  3. 主要營業所在地。
  4. 雇傭人員。
  5. 全年營業額。
  6. 銷售地區。(如中國出國到美國…等)
  7. 有幾年的銷售經驗。
  8. 資金來源。(如股東自有資金、投資收益或銷售收益…等)
  9. 資金來源的國家。
  10. 預計一年戶口往來金額及戶口交易資數。